Conectar y gobernar
Enlazamos tus sistemas, tus políticas y tu conocimiento para que la IA opere dentro de tus reglas, no al margen de ellas.
/ Conocimiento y gobernanza /
Detenga el fraude antes de que desaparezca. No después.
IA en tiempo real que detecta patrones anómalos, señala transacciones sospechosas y reduce los falsos positivos, para que su equipo de riesgos actúe basándose en señales, no en ruido.
El problema
Los controles por reglas no cazan el fraude que se adapta
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Los sistemas por reglas no ven el fraude que se adapta
Las reglas estáticas funcionan hasta que el defraudador se adapta. Los patrones nuevos esquivan los controles existentes hasta que alguien se da cuenta y actualiza las reglas.
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Falsos positivos que dañan la relación con el cliente
Una detección demasiado agresiva bloquea a clientes legítimos. Cada falso positivo es fricción, y puede ser una baja.
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Una cola de investigación que nunca se vacía
Los analistas revisan a mano los casos marcados. La cola crece más rápido de lo que el equipo puede despachar.
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Modelos que se desvían sin que nadie lo note
Los patrones de fraude evolucionan más rápido que las actualizaciones de reglas y modelos. La detección se degrada hasta que se disparan las pérdidas o los falsos positivos.
Cómo funciona
De la señal al resultado, con gobierno desde el primer día
Automatizar y asistir
Desplegamos el flujo: clasificar, redactar, resolver o escalar, con todo el contexto y con traza de auditoría.
Medir y mejorar
Seguimos los KPI operativos, la calidad y el riesgo, y ajustamos los procedimientos con tus equipos.
Las secuencias se adaptan a tus herramientas, tus canales y tu tolerancia al riesgo.
Detenga el fraude antes de que desaparezca. No después.
Qué incluye
Cómo abordamos el trabajo contigo
Una capa gobernada sobre los datos, los flujos y los traspasos, para que los equipos avancen con seguridad y con métricas.
Puntuación de transacciones en tiempo real
Evalúa la probabilidad de fraude de cada transacción en el momento en que ocurre.
Detección de anomalías de comportamiento
Aprende el patrón normal de cada usuario, cuenta o entidad y señala las desviaciones.
Modelos que se actualizan solos
Se reentrenan de forma continua con los patrones nuevos, sin tener que tocar reglas a mano.
Menos falsos positivos
Puntuación con contexto, que distingue lo sospechoso de lo simplemente inusual pero legítimo.
Priorización de investigaciones
Ordena los casos marcados por nivel de riesgo y solidez de la evidencia, para que el analista vaya a lo que importa.
Auditoría y reporte al regulador
Registro completo de la decisión en cada transacción marcada, con el formato que pide el regulador.
Funciona sobre Thinkia Sentinel
Resultados
Qué cambia cuando esto está en producción
Los resultados varían según el volumen de transacciones, la tipología de fraude y la infraestructura de detección que ya exista.
+40%
Mejora frente a la línea base por reglas en fraude adaptativo
Orientativo — se confirma en discovery; depende del punto de partida.
–35%
Menos transacciones legítimas marcadas por error
Orientativo — se confirma en discovery; depende del punto de partida.
–50%
Con la cola priorizada por IA y la evidencia ya montada
Orientativo — se confirma en discovery; depende del punto de partida.
Cómo trabajamos
De la primera conversación a producción
Diagnóstico
Diagnóstico
Semanas 1-2
Mapeamos datos, flujos, límites de política y métricas de éxito.
Diseño
Diseño
Semanas 3-5
Definimos salvaguardas, integraciones y modelo de operación.
Construcción
Construcción
Semanas 6-9
Integramos, probamos con tus equipos y hacemos muestreo de calidad en paralelo.
Escalado
Escalado
Semana 10 en adelante
Despliegue por segmentos, ajuste de métricas y endurecimiento de la operación.
Los plazos varían según el alcance y el contexto.
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Primer paso
¿Lo acotamos para tu contexto?
Empezamos con una sesión enfocada, sin compromiso, para mapear restricciones y un camino razonable.