Bewerten und markieren
Transaktionen, Lieferanten und Spesen werden laufend gegen erlerntes Verhalten und bekannte Betrugsmuster bewertet – markiert früh genug, damit der Finanzbereich eingreifen kann, und nicht hinterher.
/ Finanzen /
Betrugssignale erkennen, bevor sie Ihre GuV treffen
Kontinuierliches Monitoring von Transaktionen, Lieferanten und Spesenmustern—Anomalien rechtzeitig, damit Finance handelt, mit dem Audit-Trail zur Verteidigung der Entscheidung.
Das Problem
Der meiste Betrug fällt auf, wenn das Geld schon weg ist
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Die Anomalien kommen in der Prüfung heraus, nicht rechtzeitig
Verdächtige Transaktionen werden erst markiert, wenn die interne oder externe Prüfung die Periode durchsieht. Bis dahin ist die Zahlung durch, der Lieferant bezahlt, und die Rückholung ein Glücksspiel.
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Regelbasierte Warnungen ersticken das Team
Feste Schwellen werfen jeden Monat Tausende Falsch-Positive aus. Die Analysten räumen Rauschen weg, statt echtes Risiko zu untersuchen, und die ernsten Muster verschwinden in der Warteschlange.
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Beim Anlegen von Lieferanten fehlt die Risikobewertung
Neue Lieferanten werden allein anhand der Unterlagen freigegeben. Wirtschaftlich Berechtigte, Hinweise auf nahestehende Personen und die Risikohistorie gehören nicht zur Prüfung – die Exposition zeigt sich später.
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Spesenbetrug fällt erst nach der Erstattung auf
Doppelte Belege, aufgeblähte Kilometer und Missbrauch nach Muster werden Wochen später markiert, wenn das Geld längst draußen ist. Der Kontrollkreis schließt zu langsam, um abzuschrecken oder zurückzuholen.
So funktioniert es
Laufende Kontrolle in der Hand Ihres Finanzbereichs
Klassifizieren und untersuchen
Die Warnungen werden nach Risiko und Beweiskraft sortiert und mit dem Kontext bereits im Anhang an die richtige Prüferin geleitet – ohne Copy-Paste zwischen Systemen und ohne Analysten, die am Rauschen ausbrennen.
Entscheiden und dokumentieren
Der Finanzbereich gibt frei, eskaliert oder verwirft – mit Begründungscode für das Audit. Die Nachweise zum Fall und die Spur der Entscheidung werden automatisch aufbewahrt, bereit für SOX und die externe Prüfung.
Der Ablauf passt sich Ihrem ERP, Ihrem Spesensystem und Ihrem bestehenden Kontrollrahmen an.
Betrugssignale erkennen, bevor sie Ihre GuV treffen
Leistungsumfang
Betrug rechtzeitig fassenund die Entscheidung verteidigen
Erkennung, Klassifizierung und Nachweise für das Audit in einer einzigen Ebene auf Thinkia Sentinel – mit den Kontrollen in der Hand des Finanzbereichs und Herkunft auf SOX-Niveau von Anfang an.
Bewertung von Anomalien in den Transaktionen
Laufendes Lernen auf den Mustern von Zahlungen, Kreditorenbuchhaltung und Buchungssätzen – fängt die Ausreißer, die feste Regeln übersehen, mit erklärbaren Signalen.
Risikoprofil je Lieferant
Ein Risikowert je Lieferant, der wirtschaftlich Berechtigte, Hinweise auf nahestehende Personen, Sanktionen und die Verhaltenshistorie verbindet – sichtbar beim Anlegen und in der laufenden Überwachung.
Erkennung von Mustern in den Spesen
Doppelte Belege, aufgeteilte Buchungen, aufgeblähte Kilometer und auffällige Verbindungen zwischen Lieferant und Mitarbeiter werden markiert, bevor die Erstattung durchgeht.
Arbeitsplatz für die Klassifizierung der Warnungen
Eine nach Risiko sortierte Warteschlange mit Fallkontext, früheren Entscheidungen und Eskalation auf einen Klick – die Analysten arbeiten am Signal, nicht am Rauschen.
Anbindung an das Fallmanagement
Native Konnektoren zu den vorhandenen Fall- und GRC-Plattformen, damit die Ermittlung dort lebt, wo Compliance schon arbeitet.
Nachweise, bereit für die Prüfung
Jede Warnung, jede Entscheidung und jede Prüferin werden mit vollständiger Herkunft protokolliert – SOX und die externe Prüfung können jede Kontrollhandlung durchgängig nachvollziehen.
Unterstützt von Thinkia Sentinel
Ergebnisse
Was sich ändert, wenn die Kontrolle mit der Transaktion Schritt hält
Die Ergebnisse hängen vom Kontext, von der Reife der Kontrollen und vom Datenumfang ab. Wir schneiden ehrlich zu, bevor wir präzise versprechen.
60–80%
weniger Falsch-Positive als bei regelbasierter Überwachung
Orientierungswert – hängt von der Qualität der bisherigen Regeln ab.
Von Tagen auf Stunden
mittlere Zeit vom verdächtigen Muster bis zum klassifizierten Fall
Orientierungswert – auf Basis erster Implementierungen.
Vollständig
Audit-Trail auf SOX-Niveau zu jeder Warnung, jeder Entscheidung und jeder Prüferin
So arbeiten wir
Vom ersten Gespräch bis zu laufenden Kontrollen – ohne die üblichen Bremsen
Diagnose
Diagnose
Woche 1–2
Wir kartieren die heutigen Kontrollen, den Rückstand an Warnungen, die Prüfschritte beim Anlegen von Lieferanten und die Betrugsmuster, die der Finanzbereich wirklich gesehen hat.
Design
Design
Woche 3–5
Wir definieren den Umfang der Erkennung, die Risikoschwellen, die Zuleitung in der Klassifizierung und die Eskalationsregeln – mit dem Finanzbereich und der internen Revision.
Aufbau
Aufbau
Woche 6–10
Wir integrieren ERP, Kreditorenbuchhaltung, Spesen- und Lieferantensysteme, trainieren die Modelle gegen historische Fälle und entwerfen die Oberfläche für die Klassifizierung mit den Analysten.
Steuern und skalieren
Steuern und skalieren
Ab Woche 11
Freigabe durch die Revision, Betrieb in der Hand des Finanzbereichs, Ausweitung von Erkennungsumfang und Gesellschaften Quartal für Quartal.
Die Zeitpläne variieren je nach Komplexität des ERP, Datenqualität und Reife des Kontrollrahmens.
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Ohne Verpflichtung. Wir starten mit einer abgesteckten Session, um Ihre Kontrollen, Ihren Rückstand an Warnungen und die Muster zu kartieren, die der Finanzbereich am dringendsten fassen muss.