Puntuar y marcar
Operaciones, proveedores y gastos puntuados de forma continua contra el comportamiento aprendido y los patrones conocidos de fraude, y marcados a tiempo para que finanzas intervenga, no después.
/ Finanzas /
Señales de fraude antes de que impacten tu cuenta de resultados
Monitorización continuo de transacciones, proveedores y patrones de gasto—anomalías a tiempo para que finanzas actúe, con la trazabilidad para defender la decisión.
El problema
Casi todo el fraude se descubre cuando el dinero ya ha salido
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Las anomalías salen en la auditoría, no a tiempo
Las operaciones sospechosas solo se marcan cuando la auditoría revisa el periodo. Para entonces el pago está hecho, el proveedor cobrado y recuperarlo es una lotería.
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Las alertas por reglas ahogan al equipo
Los umbrales fijos sueltan miles de falsos positivos al mes. El analista se pasa el día limpiando ruido en vez de investigar riesgo real, y los patrones serios se entierran en la cola.
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El alta de proveedores no puntúa el riesgo
Los proveedores nuevos se aprueban solo con la revisión del papeleo. La titularidad real, las señales de partes vinculadas y el histórico de riesgo no entran en el filtro, y la exposición aparece después.
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El fraude en gastos se pilla después de pagarlo
Tickets duplicados, kilometrajes inflados y abusos por patrón se marcan semanas después, con el dinero ya fuera. El circuito de control se cierra demasiado tarde para disuadir o recuperar.
Cómo funciona
Control continuo, en manos de tu equipo financiero
Clasificar e investigar
Alertas ordenadas por riesgo y evidencia, dirigidas a quien las tiene que ver y con el contexto ya adjunto: sin copiar y pegar entre sistemas y sin quemar al analista con ruido.
Decidir y documentar
Finanzas aprueba, escala o descarta, y el motivo queda registrado para la auditoría. La evidencia del caso y el rastro de la decisión se conservan solos, listos para SOX y para la revisión externa.
El flujo se adapta a tu ERP, a tu sistema de gastos y al marco de control que ya tengas.
Señales de fraude antes de que impacten tu cuenta de resultados
Qué incluye
Pillar el fraude a tiempoy poder defender la decisión
Detección, clasificación y evidencia de auditoría en una sola capa sobre Thinkia Sentinel, con los controles en manos de finanzas y linaje de nivel SOX desde el primer día.
Puntuación de anomalías en las operaciones
Aprendizaje continuo sobre los patrones de pago, de cuentas a pagar y de asientos, que pilla lo que las reglas fijas no ven, con señales explicables.
Perfil de riesgo del proveedor
Puntuación de riesgo de cada proveedor combinando titularidad real, señales de partes vinculadas, sanciones e histórico de comportamiento, tanto en el alta como en la vigilancia.
Detección de patrones en los gastos
Tickets duplicados, operaciones troceadas, kilometrajes inflados y vínculos anómalos entre proveedor y empleado, marcados antes de que el reembolso se pague.
Mesa de clasificación de alertas
Cola ordenada por riesgo, con el contexto del caso, las decisiones anteriores y escalado a un clic: el analista trabaja señal, no ruido.
Integración con gestión de casos
Conectores nativos a las plataformas de casos y de GRC existentes, para que la investigación viva donde cumplimiento ya trabaja.
Evidencia lista para auditoría
Cada alerta, cada decisión y cada revisor quedan registrados con linaje completo: SOX y la auditoría externa pueden rastrear cualquier control de punta a punta.
Funciona sobre Thinkia Sentinel
Resultados
Qué cambia cuando el control llega a la vez que la operación
Los resultados varían según el contexto, la madurez del control y el alcance del dato. Acotamos con honestidad antes de prometer con precisión.
60–80%
Menos falsos positivos que con la vigilancia por reglas
Orientativo — depende de la calidad de las reglas de partida.
De días a horas
Tiempo mediano desde el patrón sospechoso hasta el caso clasificado
Orientativo — a partir de las primeras implantaciones.
Completa
Traza de auditoría de nivel SOX en cada alerta, decisión y revisor
Cómo trabajamos
De la primera llamada a controles en marcha, sin el lastre de siempre
Diagnóstico
Diagnóstico
Semanas 1-2
Mapeamos los controles actuales, la cola de alertas, los filtros de alta de proveedores y los patrones de fraude que finanzas ha visto de verdad.
Diseño
Diseño
Semanas 3-5
Definimos el alcance de la detección, los umbrales de riesgo, el enrutado de la clasificación y las reglas de escalado, con finanzas y auditoría interna.
Construcción
Construcción
Semanas 6-10
Integramos ERP, cuentas a pagar, gastos y sistemas de proveedores; entrenamos los modelos con casos históricos; y diseñamos con los analistas la pantalla de clasificación.
Gobernar y escalar
Gobernar y escalar
Semana 11 en adelante
Visto bueno de auditoría, operación en manos de finanzas y ampliación del alcance y de las sociedades trimestre a trimestre.
Los plazos varían según la complejidad del ERP, la calidad del dato y la madurez del marco de control.
Profundizar
Controles, gobierno y por dónde seguir
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Primer paso
¿Pillamos el fraude a tiempo en vez de después del cierre?
Sin compromiso. Empezamos con una sesión acotada para mapear tus controles, tu cola de alertas y los patrones que finanzas más necesita cazar.