Pontuar e sinalizar
Transações, fornecedores e despesas pontuados de forma contínua face ao comportamento aprendido e aos padrões de fraude conhecidos, e sinalizados a tempo de a área financeira intervir, não depois do facto.
/ Finanças /
Sinais de fraude antes de atingirem o vosso P&L
Monitorização contínua de transações, fornecedores e padrões de despesa—anomalias a tempo para finanças agir, com a pista de auditoria para defender a decisão.
O problema
A maior parte da fraude descobre-se quando o dinheiro já saiu
-
Os desvios aparecem na auditoria, não a tempo
As transações suspeitas só se sinalizam quando a auditoria interna ou externa revê o período. A essa altura o pagamento já saiu, o fornecedor já foi pago e recuperar é um tiro no escuro.
-
Os alertas por regras afogam a equipa
Os limiares fixos disparam milhares de falsos positivos por mês. Os analistas passam o tempo a limpar ruído em vez de investigar risco real, e os padrões sérios ficam sepultados na fila.
-
A entrada de fornecedores não tem pontuação de risco
Os fornecedores novos aprovam-se só com a verificação da papelada. O beneficiário efetivo, os sinais de partes relacionadas e o histórico de risco não entram na porta de entrada, e a exposição aparece mais tarde.
-
A fraude em despesas caça-se depois do reembolso
Recibos duplicados, quilómetros inflacionados e abusos com padrão sinalizam-se semanas depois, quando o dinheiro já saiu. O ciclo de controlo fecha demasiado devagar para dissuadir ou recuperar.
Como funciona
Um controlo contínuo com a área financeira a mandar
Triar e investigar
Alertas ordenados por risco e por evidência, encaminhados para quem os deve revisar com o contexto já anexado: sem copiar e colar entre sistemas e sem gastar analistas em ruído.
Decidir e documentar
A área financeira aprova, escala ou arquiva, com o motivo registado para auditoria. A prova do caso e o rasto da decisão guardam-se automaticamente, prontos para SOX e para a revisão externa.
O fluxo adapta-se ao vosso ERP, ao sistema de despesas e ao quadro de controlo que já têm.
Sinais de fraude antes de atingirem o vosso P&L
O que inclui
Caçar a fraude a tempoe defender a decisão
Deteção, triagem e prova de auditoria numa só camada, sobre Thinkia Sentinel, com os controlos na mão da área financeira e linhagem ao nível de SOX desde o primeiro dia.
Pontuação de desvios nas transações
Aprendizagem contínua sobre os padrões de pagamentos, de contas a pagar e de lançamentos contabilísticos: apanha os casos fora da norma que as regras fixas deixam passar, com sinais explicáveis.
Perfil de risco de fornecedor
Uma pontuação de risco em cada fornecedor, que junta beneficiário efetivo, sinais de partes relacionadas, sanções e histórico de comportamento, à vista na entrada e na monitorização.
Deteção de padrões em despesas
Recibos duplicados, transações partidas, quilómetros inflacionados e ligações anómalas entre fornecedor e colaborador, sinalizados antes de o reembolso passar.
Bancada de triagem de alertas
Uma fila ordenada por risco, com o contexto do caso, as decisões anteriores e escalada num clique: os analistas trabalham sinal, não ruído.
Integração com a gestão de casos
Conectores nativos para as plataformas de casos e de GRC que já existem, para que as investigações vivam onde a conformidade já opera.
Prova pronta para auditoria
Cada alerta, cada decisão e cada revisor ficam registados com linhagem completa: a SOX e a auditoria externa podem seguir qualquer ação de controlo de ponta a ponta.
Funciona sobre Thinkia Sentinel
Resultados
O que muda quando os controlos chegam à transação a tempo
Os resultados variam com o contexto, a maturidade dos controlos e o âmbito dos dados. Delimitamos com honestidade antes de prometer com precisão.
60–80%
Menos volume de alertas falsos positivos face à monitorização por regras
Orientativo — depende da qualidade das regras de partida.
De dias a horas
Tempo mediano entre o padrão suspeito e o caso triado
Orientativo — a partir das primeiras implementações.
Completa
Registo de auditoria ao nível de SOX em cada alerta, decisão e revisor
Como trabalhamos
Da primeira conversa a controlos em funcionamento, sem o arrasto habitual
Diagnóstico
Diagnóstico
Semanas 1-2
Mapeamos os controlos atuais, a fila de alertas pendentes, as portas de entrada de fornecedores e os padrões de fraude que a área financeira já viu de verdade.
Desenho
Desenho
Semanas 3-5
Definimos o âmbito da deteção, os limiares de risco, o encaminhamento da triagem e as regras de escalada, com a área financeira e a auditoria interna.
Construção
Construção
Semanas 6-10
Integramos ERP, contas a pagar, despesas e sistemas de fornecedores; treinamos os modelos com os casos históricos; desenhamos a experiência de triagem com os analistas.
Governar e escalar
Governar e escalar
Semana 11 em diante
Visto da auditoria, operação na mão da área financeira e ampliação do âmbito de deteção e de entidades, trimestre a trimestre.
Os prazos variam com a complexidade do ERP, a qualidade dos dados e a maturidade do quadro de controlo.
Ir mais fundo
Controls, governance, and what to explore next
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Começar
Caçamos a fraude a tempo, em vez de a descobrir depois do fecho?
Sem compromisso. Começamos com uma sessão delimitada para mapear os vossos controlos, a fila de alertas e os padrões que a área financeira mais precisa de apanhar.