Noter et signaler
Transactions, fournisseurs et frais notés en continu face au comportement appris et aux schémas de fraude connus, et signalés à temps pour que la finance intervienne, pas après coup.
/ Finance /
Détecter les signaux de fraude avant qu'ils ne touchent votre P&L
Surveillance continue des transactions, fournisseurs et notes de frais—anomalies signalées à temps pour que la finance agisse, avec la piste d'audit pour défendre la décision.
Le problème
L'essentiel de la fraude se découvre quand l'argent est déjà parti
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Les anomalies sortent à l'audit, pas à temps
Les transactions suspectes ne sont signalées que lorsque l'audit interne ou externe passe sur la période. Le paiement est alors passé, le fournisseur encaissé, et la récupération relève de la loterie.
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Les alertes par règles noient l'équipe
Des seuils figés lâchent des milliers de faux positifs par mois. L'analyste passe ses journées à déblayer le bruit au lieu d'enquêter sur le risque réel, et les schémas sérieux s'enterrent dans la file.
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L'entrée d'un fournisseur ne note pas le risque
Les nouveaux fournisseurs sont validés sur le seul contrôle des pièces. Les bénéficiaires effectifs, les signaux de parties liées et l'historique de risque n'entrent pas dans le filtre, et l'exposition se révèle plus tard.
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La fraude aux frais se repère après le remboursement
Notes en doublon, kilométrages gonflés et abus par schéma se signalent des semaines plus tard, l'argent déjà sorti. La boucle de contrôle se referme trop lentement pour dissuader ou récupérer.
Fonctionnement
Un contrôle continu que votre finance pilote
Trier et enquêter
Des alertes classées par risque et par preuves, acheminées vers le bon relecteur avec le contexte déjà joint : aucun copier-coller entre systèmes, aucun analyste épuisé par le bruit.
Décider et documenter
La finance valide, escalade ou écarte, et le code motif est consigné pour l'audit. Les preuves du cas et la piste de décision se conservent d'elles-mêmes, prêtes pour SOX et pour la revue externe.
Le flux s'adapte à votre ERP, à votre outil de frais et au cadre de contrôle déjà en place.
Détecter les signaux de fraude avant qu'ils ne touchent votre P&L
Ce qui est inclus
Attraper la fraude à tempset défendre la décision
Détection, tri et preuves d'audit dans une seule couche sur Thinkia Sentinel, avec les contrôles entre les mains de la finance et une traçabilité de niveau SOX dès le premier jour.
Scoring des anomalies de transaction
Un apprentissage continu sur les schémas de paiement, de comptes fournisseurs et d'écritures comptables, qui attrape ce que les règles figées ne voient pas, avec des signaux explicables.
Profil de risque fournisseur
Un score de risque par fournisseur qui combine bénéficiaires effectifs, signaux de parties liées, sanctions et historique de comportement, affiché à l'entrée comme en surveillance.
Détection des schémas dans les frais
Notes en doublon, transactions fractionnées, kilométrages gonflés et liens anormaux entre fournisseur et salarié, signalés avant que le remboursement passe.
Atelier de tri des alertes
Une file classée par risque, avec le contexte du cas, les décisions antérieures et l'escalade en un clic : l'analyste travaille le signal, pas le bruit.
Intégration à la gestion des cas
Connecteurs natifs aux plateformes de cas et de GRC en place, pour que l'enquête vive là où la conformité travaille déjà.
Preuves prêtes pour l'audit
Chaque alerte, chaque décision et chaque relecteur sont consignés avec une traçabilité complète : SOX et l'audit externe peuvent suivre n'importe quel contrôle de bout en bout.
Propulsé par Thinkia Sentinel
Résultats
Ce qui change quand le contrôle arrive en même temps que l'opération
Les résultats varient selon le contexte, la maturité du contrôle et le périmètre des données. Nous cadrons honnêtement avant de promettre précisément.
60–80%
Moins de faux positifs qu'avec une surveillance par règles
Indicatif — dépend de la qualité des règles de départ.
De jours à heures
Temps médian du schéma suspect au cas trié
Indicatif — d'après les premières implantations.
Complète
Piste d'audit de niveau SOX sur chaque alerte, décision et relecteur
Notre façon de travailler
Du premier échange à des contrôles en marche, sans les lourdeurs habituelles
Diagnostic
Diagnostic
Semaines 1-2
Nous cartographions les contrôles actuels, la file d'alertes, les filtres d'entrée des fournisseurs et les schémas de fraude que la finance a réellement vus.
Conception
Conception
Semaines 3-5
Nous définissons le périmètre de détection, les seuils de risque, le routage du tri et les règles d'escalade, avec la finance et l'audit interne.
Construction
Construction
Semaines 6-10
Nous intégrons l'ERP, les comptes fournisseurs, les frais et les systèmes fournisseurs ; nous entraînons les modèles sur des cas historiques ; et nous concevons l'écran de tri avec les analystes.
Gouverner et passer à l'échelle
Gouverner et passer à l'échelle
Semaine 11 et au-delà
Validation de l'audit, exploitation entre les mains de la finance, élargissement du périmètre de détection et des entités trimestre après trimestre.
Les délais varient selon la complexité de l'ERP, la qualité des données et la maturité du cadre de contrôle.
Aller plus loin
Controls, governance, and what to explore next
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Commencer
On attrape la fraude à temps plutôt qu'après la clôture ?
Sans engagement. Nous commençons par une séance cadrée pour cartographier vos contrôles, votre file d'alertes et les schémas que la finance a le plus besoin d'attraper.