Agréger les signaux
API bancaires, écritures de l'ERP, cours de change et flux intragroupe, normalisés dans une vue de trésorerie gouvernée unique, rafraîchie au rythme dont la trésorerie a réellement besoin.
/ Finance /
Une visibilité trésorerie qui transforme les feuilles de calcul en décisions
Positions de cash, exposition FX et flux intercos en temps réel dans une vue gouvernée—les équipes trésorerie agissent sur le signal plutôt que de recoller des rapports chaque matin.
Le problème
La trésorerie tourne encore sur les chiffres d'hier
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Les positions de trésorerie naissent périmées
Le temps de récupérer les relevés bancaires, de les réconcilier et de les consolider, la trésorerie pilote sur les chiffres d'hier ou d'avant-hier. Les décisions de financement du jour se prennent sur des données incomplètes.
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L'exposition au change apparaît à la clôture mensuelle
L'exposition au change, toutes entités et tous comptes confondus, n'apparaît que lorsque la comptabilité clôt la période. La discussion sur la couverture arrive après la perte, pas avant le mouvement.
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La réconciliation intragroupe dévore la semaine
L'analyste trésorerie passe des jours à rapprocher des transferts intragroupe entre ERP, banques et livres de chaque entité. Les écarts s'installent, les occasions de compensation se perdent et la piste est difficile à défendre.
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Aucun muscle pour simuler une tension de liquidité
Quand la direction demande ce qui se passe si un client clé paie en retard ou si une ligne de crédit est retirée, la réponse revient des jours plus tard dans un tableur isolé, pas dans un scénario gouverné que l'équipe peut relancer.
Fonctionnement
Une couche de trésorerie en direct que votre équipe peut défendre
Montrer et expliquer
Positions en direct, exposition au change et occasions de compensation, avec le contexte des facteurs et l'écart au plan, là où la trésorerie travaille déjà et avec une traçabilité complète sur chaque chiffre.
Mettre sous tension et décider
Lancez des scénarios de tension de liquidité à la demande : retard d'un client, coupure d'une ligne de crédit, choc de change. La trésorerie fige les hypothèses, joint ses commentaires et publie des résultats prêts pour le conseil.
Le flux s'adapte à votre stack bancaire, à votre empreinte ERP et à votre structure juridique.
Une visibilité trésorerie qui transforme les feuilles de calcul en décisions
Ce qui est inclus
Agir sur le signal,pas sur des rapports recousus
Positions en temps réel, exposition et scénarios dans une seule couche gouvernée sur Synapse, avec les contrôles entre les mains de la trésorerie et une traçabilité auditable dès le premier jour.
Agrégation des positions de trésorerie en temps réel
Les flux des API bancaires normalisés entre entités, devises et comptes : des positions du jour au lieu de réconciliations du lendemain.
Tableau de bord de l'exposition au change
L'exposition au change en direct par entité et par échéance, avec la couverture en place et le risque non couvert visibles avant la clôture, pas après.
Moteur de compensation intragroupe
Un rapprochement automatique entre les livres de chaque entité et les flux bancaires, avec des propositions de compensation que la trésorerie relit, ajuste et valide.
Scénarios de tension de liquidité
Des scénarios déjà prêts et d'autres sur mesure pour le retard d'un client, la coupure de crédit ou un choc de change, relançables à la demande avec la piste complète des hypothèses.
Intégration aux API bancaires
Une connexion directe aux plateformes bancaires et aux flux SWIFT : fini le rituel quotidien du CSV et l'étape de réconciliation à la main.
Piste d'audit et validations
Chaque position, exposition et scénario se remonte jusqu'à sa source, son relecteur et son horodatage, prêt pour l'audit interne et la revue externe.
Propulsé par Synapse
Résultats
Ce qui change quand la trésorerie tourne sur du signal en direct
Les résultats varient selon le contexte, la connectivité bancaire et la complexité de la structure juridique. Nous cadrons honnêtement avant de promettre précisément.
Le jour même
Positions de trésorerie de toutes les entités et de toutes les devises
Indicatif — dépend de la connectivité bancaire et du nombre d'entités.
50–70%
Moins de temps de réconciliation intragroupe à chaque cycle
Indicatif — d'après les premières implantations.
Complète
Traçabilité auditable sur les positions, les expositions et les scénarios
Notre façon de travailler
Du premier échange à une trésorerie en direct, sans les lourdeurs habituelles
Diagnostic
Diagnostic
Semaines 1-2
Nous cartographions le processus de trésorerie actuel, la connectivité bancaire, la structure juridique et les décisions que la vue en direct doit soutenir.
Conception
Conception
Semaines 3-5
Nous définissons la hiérarchie des positions, les règles d'exposition au change, la politique de compensation et les scénarios dont la trésorerie et le conseil ont besoin à la demande.
Construction
Construction
Semaines 6-10
Nous intégrons les API bancaires, les écritures de l'ERP et les flux de change ; nous validons les positions sur des clôtures historiques ; et nous concevons l'écran de validation avec la trésorerie.
Gouverner et passer à l'échelle
Gouverner et passer à l'échelle
Semaine 11 et au-delà
Validation de l'audit, exploitation entre les mains de la trésorerie, élargissement des entités et de la bibliothèque de scénarios trimestre après trimestre.
Les délais varient selon la maturité des API de vos banques, la complexité de l'ERP et le nombre d'entités.
Aller plus loin
Treasury, governance, and what to explore next
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Commencer
On pilote la trésorerie au signal plutôt qu'aux rapports d'hier ?
Sans engagement. Nous commençons par une séance cadrée pour cartographier votre stack bancaire, vos entités et les décisions qu'une vue en direct devrait soutenir.