Agregar sinais
APIs bancárias, lançamentos do ERP, taxas de câmbio e fluxos entre empresas do grupo, normalizados numa visão de tesouraria única e governada, atualizada à cadência de que a tesouraria precisa de verdade.
/ Finanças /
Visibilidade de tesouraria que transforma folhas de cálculo em decisões
Posições de caixa, exposição cambial e fluxos intercompanhia em tempo real numa vista governada—as equipas de tesouraria agem sobre o sinal em vez de coser relatórios todas as manhãs.
O problema
A tesouraria continua a funcionar com os números de ontem
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As posições de caixa já estão velhas
Quando os extratos bancários se descarregam, se reconciliam e se consolidam, a tesouraria já está a decidir com números de ontem ou de anteontem. As decisões de financiamento do próprio dia tomam-se com dados incompletos.
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A exposição cambial só aparece no fecho do mês
A exposição a divisas entre entidades e contas só se torna visível quando a contabilidade fecha o período. A conversa sobre cobertura acontece depois da perda, não antes do movimento.
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A reconciliação entre empresas do grupo come a semana
Os analistas de tesouraria passam dias a cruzar transferências entre empresas do grupo, entre ERP, bancos e razões de cada entidade. As divergências arrastam-se, perdem-se oportunidades de compensação e o rasto é difícil de defender.
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Nenhum músculo de cenários para o stress de liquidez
Quando a direção pergunta o que acontece se um cliente importante atrasar um pagamento ou se uma linha de crédito for cortada, a resposta chega dias depois numa folha de cálculo feita à pressa, e não num cenário governado que a equipa possa voltar a correr.
Como funciona
Uma camada de tesouraria em direto que a vossa equipa pode defender
Mostrar e explicar
Posições em direto, exposição cambial e oportunidades de compensação, com o contexto dos fatores que as movem e o desvio face ao plano, à vista no sítio onde a tesouraria já trabalha e com linhagem completa em cada número.
Tensionar e decidir
Cenários de stress de liquidez a pedido: atraso de um cliente, corte de uma linha de crédito, choque cambial. A tesouraria fixa os pressupostos, junta comentários e publica resultados prontos para o conselho.
O fluxo adapta-se ao vosso stack bancário, à presença do ERP e à estrutura de entidades.
Visibilidade de tesouraria que transforma folhas de cálculo em decisões
O que inclui
Agir sobre sinal,não sobre relatórios remendados
Posições em tempo real, exposição e cenários numa só camada governada, sobre Synapse, com os controlos na mão da tesouraria e linhagem auditável desde o primeiro dia.
Agregação da posição de caixa em tempo real
Dados das APIs bancárias normalizados entre entidades, moedas e contas: posições do próprio dia, em vez de reconciliações no dia seguinte.
Dashboard de exposição cambial
Exposição a divisas em direto, por entidade e por prazo, com a cobertura contratada e o risco por cobrir à vista antes do fecho, e não depois.
Motor de compensação entre empresas do grupo
Cruzamento automático entre os razões das entidades e os movimentos bancários, com propostas de compensação que a tesouraria pode rever, ajustar e aprovar.
Cenários de stress de liquidez
Cenários já prontos e outros à medida para atrasos de clientes, cortes de crédito e choques cambiais, a correr a pedido e com o rasto completo dos pressupostos.
Integração com as APIs dos bancos
Ligação direta às plataformas bancárias e às fontes SWIFT: sem o ritual diário de carregar CSV e sem passo de reconciliação manual.
Registo de auditoria e aprovações
Cada posição, cada exposição e cada cenário remontam à fonte, ao revisor e à marca temporal, prontos para a auditoria interna e para a revisão externa.
Funciona sobre Synapse
Resultados
O que muda quando a tesouraria funciona com sinal em direto
Os resultados variam com o contexto, a ligação aos bancos e a complexidade da estrutura de entidades. Delimitamos com honestidade antes de prometer com precisão.
No próprio dia
Posições de caixa entre entidades e moedas
Orientativo — depende da ligação aos bancos e do número de entidades.
50–70%
Menos tempo em reconciliação entre empresas do grupo em cada ciclo
Orientativo — a partir das primeiras implementações.
Completa
Linhagem auditável sobre posições, exposições e cenários
Como trabalhamos
Da primeira conversa a uma visão de tesouraria em direto, sem o arrasto habitual
Diagnóstico
Diagnóstico
Semanas 1-2
Mapeamos o circuito de tesouraria atual, a ligação aos bancos, a estrutura de entidades e as decisões principais que a visão em direto tem de sustentar.
Desenho
Desenho
Semanas 3-5
Definimos a hierarquia de posições, as regras de exposição cambial, a política de compensação e os cenários que a tesouraria e o conselho precisam de ter a pedido.
Construção
Construção
Semanas 6-10
Integramos as APIs bancárias, os lançamentos do ERP e as taxas de câmbio; validamos as posições contra ciclos de fecho anteriores; desenhamos a experiência de aprovação com a tesouraria.
Governar e escalar
Governar e escalar
Semana 11 em diante
Visto da auditoria, operação na mão da tesouraria e ampliação da cobertura de entidades e da biblioteca de cenários, trimestre a trimestre.
Os prazos variam com a maturidade das APIs dos bancos, a complexidade do ERP e o número de entidades.
Ir mais fundo
Treasury, governance, and what to explore next
Ideas, trends, and tools to stay ahead
Começar
Conduzimos a tesouraria com sinal, e não com os relatórios de ontem?
Sem compromisso. Começamos com uma sessão delimitada para mapear o vosso stack bancário, as entidades e as decisões que uma visão em direto deve sustentar.