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Una visibilità di tesoreria che trasforma i fogli di calcolo in decisioni

Posizioni di cassa, esposizione FX e flussi intercompany in tempo reale in una vista governata—i team di tesoreria agiscono sul segnale invece di cucire report ogni mattina.

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Il problema

La tesoreria gira ancora sui numeri di ieri

Le posizioni di cassa nascono già scadute

Quando gli estratti conto sono stati scaricati, riconciliati e consolidati, la tesoreria guida sui numeri di ieri o dell'altro ieri. Le decisioni di funding in giornata si prendono con dati incompleti.
L'esposizione in valuta emerge alla chiusura di fine mese

L'esposizione in valuta tra società e conti si vede solo quando la contabilità chiude il periodo. La conversazione sulla copertura arriva dopo la perdita, non prima del movimento.
La riconciliazione infragruppo si mangia la settimana

Gli analisti di tesoreria passano giorni ad appaiare i trasferimenti infragruppo tra ERP, banche e libri contabili delle società. Le contestazioni si trascinano, le occasioni di netting si perdono e la traccia è difficile da difendere.
Nessun muscolo di scenario per la tensione di liquidità

Quando la direzione chiede cosa succede se un cliente chiave ritarda un pagamento o se viene tolta una linea di credito, la risposta arriva giorni dopo in un foglio di calcolo estemporaneo, non in uno scenario governato che il team possa rilanciare.

Come funziona

Uno strato di tesoreria dal vivo che il tuo team può difendere

Passaggio 1

Aggregare i segnali

API bancarie, scritture dell'ERP, cambi e flussi infragruppo normalizzati in un'unica vista di tesoreria governata, aggiornata con la frequenza di cui la tesoreria ha davvero bisogno.

Passaggio 2

Mostrare e spiegare

Posizioni dal vivo, esposizione in valuta e occasioni di netting con il contesto dei driver e lo scostamento rispetto al piano, dove la tesoreria già lavora e con lineage completo su ogni numero.

Passaggio 3

Stressare e decidere

Lancia scenari di tensione di liquidità quando vuoi: ritardo di un cliente, taglio di una linea di credito, shock di cambio. La tesoreria fissa le ipotesi, allega il commento e pubblica risultati pronti per il CdA.

Il flusso si adatta al tuo stack bancario, alla tua impronta di ERP e alla tua struttura societaria.

Cosa include

Agire sul segnale,non su report cuciti

Posizioni in tempo reale, esposizione e scenari in un unico strato governato su Synapse, con i controlli in mano alla tesoreria e lineage auditabile dal primo giorno.

Aggregazione delle posizioni di cassa in tempo reale

Le fonti delle API bancarie, normalizzate tra società, valute e conti: posizioni in giornata invece di riconciliazioni il giorno dopo.

Dashboard dell'esposizione in valuta

Esposizione in valuta dal vivo per società e per scadenza, con la copertura in essere e il rischio scoperto a vista prima della chiusura, non dopo.

Motore di netting infragruppo

Appaiamento automatico tra i libri contabili delle società e i flussi bancari, con proposte di netting che la tesoreria rivede, corregge e approva.

Scenari di tensione di liquidità

Scenari già pronti e altri su misura per il ritardo di un cliente, il taglio del credito o uno shock di cambio, rilanciabili quando serve e con la traccia completa delle ipotesi.

Integrazione con le API bancarie

Connessione diretta alle piattaforme bancarie e ai flussi SWIFT: basta con il rito quotidiano del CSV e con il passaggio di riconciliazione a mano.

Traccia di audit e approvazioni

Ogni posizione, esposizione e scenario si rintraccia fino alla sua fonte, al suo revisore e alla sua marca temporale, pronto per l'audit interno e per la revisione esterna.

Offerto da Synapse

Risultati

Cosa cambia quando la tesoreria gira su segnale dal vivo

I risultati variano con il contesto, la connettività bancaria e la complessità societaria. Inquadriamo con onestà prima di promettere con precisione.

In giornata

le posizioni di cassa di tutte le società e di tutte le valute

Indicativo — dipende dalla connettività bancaria e dal numero di società.

50–70%

meno tempo di riconciliazione infragruppo a ogni ciclo

Indicativo — dalle prime implementazioni.

Completo

lineage auditabile su posizioni, esposizioni e scenari

Come lavoriamo

Dalla prima chiamata a una tesoreria dal vivo, senza la zavorra di sempre

Valutazione

Settimane 1-2

Mappiamo il flusso di tesoreria attuale, la connettività bancaria, la struttura societaria e le decisioni principali che la vista dal vivo deve sostenere.

Progettazione

Settimane 3-5

Definiamo la gerarchia delle posizioni, le regole di esposizione in valuta, la policy di netting e quali scenari servono a richiesta alla tesoreria e al CdA.

Costruzione

Settimane 6-10

Integriamo le API bancarie, le scritture dell'ERP e le fonti dei cambi; validiamo le posizioni sui cicli di chiusura storici; progettiamo con la tesoreria l'interfaccia di approvazione.

Governare e scalare

Settimana 11 in poi

Via libera dell'audit, operatività in mano alla tesoreria e ampliamento della copertura societaria e della libreria di scenari trimestre dopo trimestre.

I tempi variano con la prontezza delle API delle tue banche, la complessità dell'ERP e il numero di società.

Ideas, trends, and tools to stay ahead

Inizia

Guidiamo la tesoreria sul segnale invece che sui report di ieri?

Nessun impegno. Partiamo da una sessione mirata per mappare il tuo stack bancario, le tue società e le decisioni che una vista dal vivo dovrebbe sostenere.

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